Проверка поставщика перед оплатой

17 апреля 2026 · читать 2 минуты

МЭГ ЛогистикаТаможенное оформление и доставка грузов из Китая с 2022 года

Поставщика проверяют до перевода денег: банк спросит о нём при платеже, таможня при выпуске, а деньги, ушедшие не туда, возвращаются плохо.

Базовая проверка

Юридический статус. Регистрационный номер компании, дата регистрации, вид деятельности. В Китае это бизнес-лицензия, и её нормально запросить. Компания, зарегистрированная месяц назад, для крупной сделки рискованна.

Совпадение реквизитов. Название в контракте, на бизнес-лицензии и в банковских реквизитах должно быть одним и тем же. Счёт в стране, не связанной с поставщиком, требует объяснений.

Контакты и сайт. Домен, зарегистрированный недавно, корпоративная почта на бесплатном сервисе, отсутствие адреса производства: по отдельности не приговор, вместе повод притормозить.

Репутация. Отзывы на площадках, участие в выставках, наличие клиентов в вашей стране. Спросить рекомендации нормально.

Углублённая проверка

Запросить сертификаты на продукцию и производственные документы. Оценить, завод перед вами или трейдер: у трейдера цена выше, а ответственность за качество размыта. Проверить санкционные списки: это делает и ваш банк, но узнать заранее дешевле, чем получить отказ по платежу.

Тревожные признаки

Давят на срочную оплату и торопят с авансом. Просят перевести на счёт физического лица или в третью страну. Отказываются подписывать нормальный контракт и предлагают «работать по инвойсу». Цена заметно ниже рынка без объяснения. Меняют реквизиты в последний момент: это классическая схема подмены платежа, письмо приходит со взломанной или похожей почты.

Правило, которое экономит больше всего

Реквизиты, полученные по почте, подтверждать голосом по известному номеру. Подмену реквизитов в переписке почтовые фильтры часто пропускают.

Что делаем мы

Смотрим контрагента и структуру сделки до платежа, проверяем контракт под требования банка и организуем оплату через банк с валютным контролем. Гарантировать добросовестность поставщика не может никто, но убрать очевидные риски до перевода денег можно.